Återblick - utveckling kvartal 1 2015

Hög tid för genomgång av den ekonomiska utvecklingen under 1a kvartalet 2015.

Tillgångar

Månad	Bostadsrätt	Aktier	Spar kontanter	Semester fond	Bilar	Tillgångar
Januari 2014	4 600 000	636 000	17 500	0	340 000	5 593 500
Januari 2015	4 600 000	1 050 000	25 000	21 200	294 500	5 990 700
Februari	4 600 000	1 181 500	30 000	23 000	294 500	6 129 200
Mars	4 600 000	1 170 000	34 500	25 200	292 000	6 121 800

Skulder och eget kapital

Månad	CSN	Bostadsrätt	Bilar	Kredit	Skulder	Eget Kapital
Januari 2014	297 000	3 727 500	177 000	10 000	4 211 500	1 382 000
Januari 2015	282 946	3 727 500	225 500	0	4 236 946	1 753 754
Februari	282 600	3 727 500	218 000	0	4 228 100	1 901 100
Mars	281 200	3 727 500	200 000	0	4 208 700	1 913 100

Kommentarer på första kvartalet 2015.

1. Aktieportföljerna ökade drygt 11 procent. Från 2014-års början var ökningen 84 procent. Målet för 2015 var att nå 20 procents avkastning på aktieinnehavet inklusive utdelningar. Årets början innebär att målet är inom räckhåll. Otroligt bra utifrån risknivåerna i portföljerna. 
2. Appropå risknivåer blev innehavet i Vardia försäkring dyrköpt. Aktien halverades i värde sedan bolagets revisor slagit ned på årsredovisningen och stoppat denna dagarna före publicering. Därför minskade en av aktieportföljerna i storlek mellan februari och mars och ledda till ett mindre totalt aktieinnehav. Efter redovisningsmisstaget såldes Vardia med 50 procents förlust. Jobbigt att ta denna typ av förluster men skönt nu några veckor senare.
3. Eget kapital ökade med 9 procent. Sedan 2014-års start var ökningen mer än 38 procent. Drömgränsen 2 miljoner kronor närmar sig.
4. Utdelningarna i första kvartalet uppgår till drygt 2 000 kr.
5. Första kvartalet 2015 är utan motstycke. Men så har också Stockholmsbörsen gått upp mer än 20 procent. 
6. Under första kvartalet har amorteringstakten på familjens billån ökats avsevärt. Då börsens värderingar börjar bli svåra att motivera är istället målet att utnyttja lågränteläget och amortera bort lån. Först de dyra såsom billån och därefter bostadslån och CSN. Den aggressiva amorteringstakten har inneburit att skulderna nått en ny lägstanivå sedan 2014 då familjen bytte bil.

År 2015 är fram till första kvartalet ett fantastiskt år för sparande!

 //Privatinvesterarens kVal