Återblick - utveckling kvartal 3 2014

Återigen hög tid för en tillbakablick på 2014. Denna gång utvecklingen för familjen kVal under kvartal 3.

Tillgångar

Månad	Bostadsrätt	Aktier	Spar kontanter	Semester fond	Bilar	Tillgångar
Januari	4 600 000	636 000	17 500	0	340 000	5 593 500
Juli	4 600 000	840 000	37 200	0	316 000	5 793 200
Augusti	4 600 000	873 000	30 000	11 000	313 000	5 828 000
September	4 600 000	893 000	36 500	13 000	300 000	5 842 000

Skulder och eget kapital

Månad	CSN	Bostadsrätt	Bilar	Kredit	Skulder	Eget Kapital
Januari	297 000	3 727 500	177 000	10 000	4 211 500	1 382 000
Juli	287 100	3 727 500	242 000	0	4 256 600	1 536 600
Augusti	287 100	3 727 500	240 000	0	4 254 600	1 573 400
September	285 800	3 727 500	238 000	0	4 251 300	1 590 700

Några delar är värda att kommentera.

1. Aktieportföljerna ökade hela 24 procent. Bakom denna rusning ligger en stor engångstransferering till följd av att vi sålde vår andra bil. Exklusive denna post ökade portföljerna drygt 10 procent vilket också det är mycket väl godkänt. Från årets start var ökningen drygt 40 procent. Mycket väl godkänt. Från juni och framåt sänktes successivt exponeringen mot aktier till förmån räntefonder. Under kvartal 3 hade detta bara en marginell effekt på avkastningen. 
2. Eget kapital ökade med enbart 2,7 procent. Att ökningen inte blev större när aktieportföljerna gick så bra beror på att bilförsäljningen inte påverkar eget kapital och ger en tydligt bild av hur hög vår belåning är. Hög tillväxt i aktieportföljerna ger ännu endast en liten effekt på eget kapital. Sedan årets start var dock ökningen 15 procent. Väl godkänt på väg mot mycket väl godkänt.